1．保険証券記号番号
家にある保険の書類をすべてこの保険証券記号番号ごとにわけてファイルしてください。
保険証券・お見積書（設計書）・ご契約のしおり・約款・保険内容のお知らせ・決算のお知
らせ・保険料控除証明書などです。
同じ書類があったら、最新のものだけ残して前年度の書類は破棄してください。契約当時
に保険会社の担当者からもらったメモや資料などは捨てないで保管しておいてください。
2．保険の種類
主契約の適用約款欄に書いてあるものを記録。愛称○○プランのようなものではなく、正
式名△△配当付き××保険と書いてあるほうです。
3．契約日
保険の予定利率がわかります。被保険者の契約年齢欄では、加入した時の年齢がわか
ります。
4．契約形態
受取人は受け取ってほしい人の名前になっていますか？契約時の印鑑も保管されてい
ますか？保険契約者（通常は保険料を払っている人）・被保険者（保険の対象になって
いる人）・死亡保険金受取人または満期保険金受取人がだれかによって、受け取り時の
税金が変わります。
5．死亡保険金額
主契約と特約それぞれ保険金の病気死亡時の金額を合計してください。三大疾病（特定
疾病）保険特約も加えてください。その保険金が、将来どう変わるかもチェックしてみまし
ょう。逓減定期保険のように毎年保険金額が減額されるものもあります。
収入保障特約の年金やこども保険の育英年金は、「生活保障特約または、育英年金」欄
に書いてください。
6．保険期間
保障がいつまで続くかを確認してください。定期保険特約付終身保険の場合、終身保険
の特約の保険期間が、保険料払込期間と同じ場合は全期型、短い場合は更新型です。
更新時の保険料は再計算されますが、当初より必要補償額が減少した分、保険金額は
減額して更新してもよいのです。また、医療特約の保険期間は80歳までになっている場
合がほとんどです。
7．保険料
払込期間で、いつまで払うかを確認してください。ステップ払いでは、ステップ期間終了後
に保険料が上がります。終身保険に医療特約が付いている場合は払込満了時に残りの
期間の保険料を一括で支払いますが、更新型の場合は支払う金額が更新の都度大きく
なるので注意してください。
8．入院特約
病気入院・ケガ入院・生活習慣病入院・がん入院のそれぞれの給付日額を確認してくださ
い。家族型は、夫が万一の場合、妻子の保障がなくなるタイプが多いのですが、その際の
準備ができているか確認しましょう。
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